一、单项选择题（每题1分，共30分）
题目1
金融投资与实物投资的主要区别在于（ ）。
选择一项：
A. 金融投资的风险比实物投资更高
B. 金融投资的收益比实物投资的收益高
C. 实物投资需要的资本比金融投资的多
D. 实物投资能直接创造社会物质财富，而金融投资则不能
题目2
金融期权的最显著的特点在于（ ）。
选择一项：
A. 交易对象是权利
B. 卖方必须尽义务
C. 买方没有交易义务
D. 时间性强
题目3
金融互换实际上是（ ）的交换。
选择一项：
A. 合同
B. 权利
C. 现金流
D. 实物
题目4
（ ）在其存续期内基金份额不能追加或赎回。
选择一项：
A. 契约型基金
B. 封闭式基金
C. 公司型基金
D. 开放式基金
题目5
债券的价值为（ ）之和。
选择一项：
A. 息票利息和面值的现值
B. 息票利息和面值
C. 息票利息的现值和面值的现值
D. 息票利息的现值和面值
题目6
某面值为1000元的债券，期限为10年，票面利率是8%，售价为800元，则该债券的当期收益率为（ ）。
选择一项：
A. 10%
B. 12.5%
C. 6.4%
D. 8%
题目7
某10年期、年息票收入为50元的债券，以1000元购入，它的到期收益率是11%。如果一年后债券的价格上升到1080元，本年持有收益率是（ ）。
选择一项：
A. 7%
B. 8%
C. 13%
D. 10%
题目8
在债券发行人信用状况稳定和不考虑时间变化的情况下，市场利率的变化导致债券价格的（ ）。
选择一项：
A. 不确定变化
B. 不变
C. 同向变化
D. 反向变化
题目9
随着市场利率的上升，债券的预期现金流量的现值将（ ），因而债券的价格也随之（ ）。
选择一项：
A. 上升；下降
B. 下降；下降
C. 下降；上升
D. 上升；上升
题目10
久期与债券剩余时间成（ ），与市场利率、债券票面利率呈（ ）。
选择一项：
A. 正比；反比
B. 正比；正比
C. 反比；反比
D. 反比；正比
题目11
零息债券的修正久期( )其剩余到期时间。
选择一项：
A. 不确定
B. 小于
C. 等于
D. 大于
题目12
以下不属于固定收入投资的有（ ）。
选择一项：
A. 优先股投资
B. 债券
C. 普通股投资
D. 银行存款
题目13
以下不属于影响可转换债券价格的因素有（ ）。
选择一项：
A. 利率
B. 股票价格的波动性
C. 股票价格
D. 市场风险
题目14
我国目前对A股市场实行（ ）交割制度。
选择一项：
A. 即时
B. T+1
C. T+2
D. T+0
题目15
某公司股票每年分红2元，当前投资股票的必要收益率为10%，该股票的理论价值为（ ）。
选择一项：
A. 25
B. 0.2
C. 20
D. 2.2
题目16
假设A国货币对B国货币的名义汇率为6.4295，A国当期的物价指数为105%，B国当期的物价指数为101%，则该期A国货币对B国货币的实际汇率为（ ）。
选择一项：
A. 6.1846
B. 6.6841
C. 6.7510
D. 6.4938
题目17
期权交易最大的特质是投资者在缴纳了期权费之后，就获得了交易（ ）。
选择一项：
A. 权利和义务
B. 义务
C. 收益
D. 权利
题目18
下图表示（ ）。
选择一项：
A. 卖出看涨期权
B. 买入看跌期权
C. 买入看涨期权
D. 卖出看涨期权
题目19
标的资产价格越高，协议价格越低，看涨期权的价格就越（ ）。
选择一项：
A. 低
B. 不变
C. 高
D. 不确定
题目20
在任何情况下，看涨期权的价格都不会超过（ ）。
选择一项：
A. 市场价格
B. 期权费
C. 协议价格
D. 标的资产价格
题目21
当证券持有期收益率（ ），表示证券投资没有损益。
选择一项：
A. 等于1
B. 等于0
C. 小于0
D. 大于0
题目22
通常采用( )来衡量证券投资风险。
选择一项：
A. 证券投资收益率的标准差
B. 投资组合概率
C. 期望收益率
D. β值
题目23
以下不属于股票的收益来源的是（ ）。
选择一项：
A. 资本利得
B. 发行股票的收入
C. 红利
D. 股息
题目24
当相关系数等于1时，两种证券之间的风险存在（ ）关系。
选择一项：
A. 完全负相关
B. 完全正相关
C. 互补
D. 相互独立
题目25
债权人的求偿次序与普通股股东相比，是（ ）与普通股股东。
选择一项：
A. 同时
B. 不确定
C. 晚于
D. 早于
题目26
金融债券的信用风险要比公司债券（ ）。
选择一项：
A. 一样
B. 低
C. 高
D. 不确定
题目27
（ ）的发行和交易均为无纸化，效率高、成本低、交易安全。
选择一项：
A. 凭证式债券
B. 实物债券
C. 金融债券
D. 记账式债券
题目28
（ ）是外汇市场上最常见、最普遍的交易方式。
选择一项：
A. 互换
B. 套汇交易
C. 即期外汇交易
D. 掉期
题目29
金融期货合约中的期货价格是（ ）。
选择一项：
A. 市场价格
B. 卖方制定
C. 合约规定
D. 买方制定
题目30
金融期货合约的（ ）不是标准化的。
选择一项：
A. 交易规模
B. 交易价格
C. 交割日期
D. 交割地点
信息文本
二、多项选择题（每题2分，共48分）
题目31
满分2
以下属于长期投资的有（ ）。
选择一项或多项：
A. 3年期国库券
B. 5年定期存款
C. 1年以上封闭式基金
D. 股票
题目32
满分2
金融期货按照标的物的不同，可以分为（ ）。
选择一项或多项：
A. 股票价格指数期货
B. 外汇期货
C. 利率期货
D. 黄金期货
题目33
满分2
基金按照组织形式和法律地位不同可以分为（ ）。
选择一项或多项：
A. 契约型基金
B. 公司型基金
C. 开放式基金
D. 封闭式基金
题目34
满分2
作为银行的银行，是指中央银行能够（ ）。
选择一项或多项：
A. 集中存款准备金
B. 发行货币
C. 充当最后贷款人
D. 组织全国清算
题目35
满分2
影响股票价格的内部因素有（ ）。
选择一项或多项：
A. 资产价值的变动
B. 公司每股净资产
C. 股票分割
D. 公司预期盈利水平
题目36
满分2
基金投资要注意（ ）统一。
选择一项或多项：
A. 安全性
B. 收益性
C. 流动性
D. 分散性
题目37
满分2
外汇的特性有( )。
选择一项或多项：
A. 外币性
B. 流动性
C. 可兑换性
D. 可偿性
题目38
满分2
期货合约与远期合约的不同之处在于（ ）。
选择一项或多项：
A. 期货合约必须在期货交易所交易
B. 期货合约不是标准化合约
C. 期货合约不用在期货交易所进行
D. 期货合约是标准化合约
题目39
满分2
期权价值由（ ）组成。
选择一项或多项：
A. 内在价值
B. 时间价值
C. 市场价格
D. 期权价格
题目40
满分2
黄金交易市场的功能有（ ）。
选择一项或多项：
A. 价格发现功能
B. 货币政策调节功能
C. 投融资功能
D. 风险规避功能
E. 交易功能
题目41
满分2
股票的特征有（ ）。
选择一项或多项：
A. 风险性
B. 参与性
C. 收益性
D. 流动性
E. 永久性
题目42
满分2
黄金期货交易的优点有（ ）。
选择一项或多项：
A. 流动性
B. 套期保值
C. 品质保证
D. 杠杆效应
题目43
满分2
即期外汇交易有（ ）。
选择一项或多项：
A. T+1交割
B. T+0交割
C. T+2交割
D. T+3交割
题目44
满分2
影响股票价格的外部因素有（ ）。
选择一项或多项：
A. 投机因素
B. 行业因素
C. 宏观经济因素
题目45
满分2
以下属于含权债券的为（ ）。
选择一项或多项：
A. 可售回债券
B. 可赎回债券
C. 零息债券
D. 可转换债券
题目46
满分2
在估值日的基金资产价值应为（ ）之和。
选择一项或多项：
A. 现金
B. 所持证券市值
C. 应收利息收入
D. 银行存款
题目47
满分2
市场有效性分为（ ）。
选择一项或多项：
A. 弱有效
B. 半强有效
C. 半弱有效
D. 强有效
题目48
满分2
普通股股东享有的权利有（ ）。
选择一项或多项：
A. 盈利分配权
B. 剩余资产分配权
C. 公司经营参与权
D. 认股优先权
题目49
满分2
优先股与普通股股东权利的不同之处在于（ ）。
选择一项或多项：
A. 优先享受剩余索取权
B. 股息固定
C. 有临时投票权
D. 没有投票权
题目50
满分2
债券的特点有（ ）。
选择一项或多项：
A. 收益性
B. 流动性
C. 参与性
D. 偿还性
E. 风险性
题目51
满分2
债券的收益来源有（ ）。
选择一项或多项：
A. 发行价格和票面价值的差额
B. 利息收入
C. 转让的价差收益
D. 其他
题目52
满分2
根据筹资主体不同，债券可分为（ ）。
选择一项或多项：
A. 国际债券
B. 政府债券
C. 公司债券
D. 金融债券
题目53
满分2
衍生金融工具的特征有（ ）。
选择一项或多项：
A. 高杠杆性
B. 低成本性
C. 零和博弈
D. 高风险性
E. 高收益性
题目54
满分2
常见的金融远期合约有（ ）。
选择一项或多项：
A. 远期债券合约
B. 远期外汇合约
C. 远期股票合约
D. 远期利率协议
信息文本
三、判断题（只需判断正误，每题1分，共20分）
题目55
股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。
选择一项：
对
错
题目56
到期收益率不仅考虑到当前的利息收入，而且考虑到将债券一直持有到期后投资者实现的资本损益。
选择一项：
对
错
题目57
在市场利率变动较大的情况下，利率下降导致的债券价格上涨幅度大于市场利率同等程度的上升导致的债券价格下降的幅度。
选择一项：
对
错
题目58
可转换债券具有双重性质，既具有普通债券的特性，又具有股票的特性。
选择一项：
对
错
题目59
股票市场与债券市场的行情一般呈现同向关系。
选择一项：
对
错
题目60
当国家实行扩张性货币政策时，市场流动性增加，股票价格上涨，反之，股票价格下跌。
选择一项：
对
错
题目61
若外币供过于求，外汇汇率下降，相对来说，本币升值；反之，本币贬值。
选择一项：
对
错
题目62
在开放的市场经济环境下，本国利率水平上升，国际利差相对扩大，进而出现资本账户的顺差，引致本币汇率上升。
选择一项：
对
错
题目63
升水表示远期汇率比即期汇率高，贴水表示远期汇率比即期汇率低。
选择一项：
对
错
题目64
美式期权允许购买者在期权到期前的任何时间执行期权。
选择一项：
对
错
题目65
满分2
看涨期权在股价下跌时，其损失是有限的。
选择一项：
对
错
题目66
一般来说，流动性差、安全性低、风险大的债券收益率较低。
选择一项：
对
错
题目67
满分2
无论何种看跌期权，其价格的上限为协议价格本身。
选择一项：
对
错
题目68
债权人既没有投票权，也没有对重大决策的发言权。
选择一项：
对
错
题目69
衍生金融工具的交易实际上是风险的再分配，它不会创造财富。
选择一项：
对
错
题目70
远期外汇合约交易双方在签订合约时，就确定好将来进行交割的远期汇率，到时不论汇价如何变化，都应按此汇率交割。
选择一项：
对
错
题目71
金融期货合约均在交易所进行，交易双方不直接联系。
选择一项：
对
错
题目72
股票价格指数期货与其他标的物期货最大的区别在于没有实物交割。
选择一项：
对
错
题目73
欧式期权允许买者在期权到期日之前的任何时间执行期权，而美式期权的买者只能在期权到期日执行期权。
选择一项：
对
错
题目74
货币互换既涉及利息支付的交换，又涉及本金的交换。
选择一项：
对
错
